Политика проверки операций
Sprintex применяет риск-ориентированный подход, чтобы не проводить операции с сомнительным происхождением средств, запрещёнными адресами или признаками мошенничества.
Цель политики
Политика описывает общие принципы проверки заявок и не раскрывает внутренние правила, по которым можно обойти контроль. Конкретный объём проверки зависит от направления, суммы, способа расчёта и выявленного риска.
Мы стремимся выявлять мошеннические схемы, операции с незаконным происхождением средств, попытки обойти ограничения и использование сервиса третьими лицами без их ведома.
Факторы повышенного риска
Дополнительная проверка может потребоваться, если в заявке или истории перевода обнаружены несоответствия, необычная структура операции или отметки внешних проверочных систем.
- адреса или контрагенты, связанные с санкциями, взломами, кражами, вымогательством или мошенническими схемами;
- использование миксеров, сервисов сокрытия происхождения или цепочек переводов без понятной экономической цели;
- признаки давления, социальной инженерии, обмана или обращения от имени другого человека;
- несоответствие между заявителем, отправителем средств и получателем наличных;
- отказ предоставить сведения, необходимые для разумной проверки операции.
Какие сведения могут потребоваться
В зависимости от ситуации оператор может запросить имя и контактные данные, документ для идентификации, сведения о происхождении средств, назначении операции, принадлежности криптовалютного адреса и связи с контрагентом.
Мы стараемся запрашивать только сведения, которые нужны для конкретной проверки. Нельзя передавать оператору seed-фразы, приватные ключи, пароли или коды подтверждения.
Решение по заявке
По результатам проверки заявка может быть принята, передана на дополнительное рассмотрение, приостановлена до получения сведений или отклонена. В отдельных случаях мы не можем раскрыть детали решения, чтобы не создавать способ обхода контроля.
Если операция уже началась, дальнейшие действия и сроки возврата обсуждаются индивидуально с учётом статуса перевода, сетевых комиссий, требований безопасности и применимого законодательства.
Обязанности клиента
Клиент подтверждает, что действует в собственных интересах либо имеет законные полномочия, использует средства законного происхождения и предоставляет точные сведения.
Нельзя передавать доступ к заявке, реквизиты или средства лицам, которые обещают «разблокировать» перевод, провести проверку за клиента или гарантируют доход. При сомнениях остановите операцию и свяжитесь с Sprintex через официальный сайт.
Конфиденциальность и хранение
Полученные в рамках проверки сведения используются для обработки заявки, предотвращения злоупотреблений, ведения истории операции и выполнения обязательных требований. Доступ к ним ограничен сотрудниками и подрядчиками, которым он необходим для работы.
Срок хранения определяется целью обработки, статусом операции, требованиями безопасности и применимыми нормами. Подробности о персональных данных приведены в политике конфиденциальности.